开展瑞波币财务计划

 
涟漪财务规划徽标。
 

七年前,我和一个密友一起坐在一个房间里,说道:“我将成为收费服务的财务计划师。”我最近读完本科,对个人理财着迷。数学,心理学,不确定性和重要性的结合实在是太过分了。在开始潜水之前,我知道我需要教育,培训和经验。从那以后,我一直专注于做到这一点,今天,我很高兴能够推出 瑞波理财计划.

在过去的七年中,我经常遇到来自他人和我的以下三个问题:

  • 为什么要进行财务计划?

  • 为什么要收费服务?

  • 为什么要开展新业务?

以下是我的答案,希望借此表明我对这项业务和未来的潜力感到如此兴奋的原因。

为什么要进行财务计划?

金钱是每个人的必备工具。这是我们为必需品支付的方式以及为我们的期望节省的方式。尽管它影响到所有人,但很少讨论或教导。结果,金钱给许多加拿大人造成了很大的压力。

不必是这种情况。财务计划,再加上支持,可以大大改善人们的福祉。制定计划需要了解最有可能取得成功的工具,思维方式和实践。遵循计划需要纪律和知识。

因此,我认为财务规划是我可以为众多加拿大人提供有意义的价值的领域。我可以利用自己在金融服务,心理学和数学方面的经验来制定成功的计划。我可以将同理心和哲学相结合,以帮助人们发现并朝着他们独特的喜好和目标努力。而且我可以简化所涉及的材料和步骤,以使其具有相关性和可操作性。

为什么要收费服务?

加拿大的财务计划服务通常与投资管理服务捆绑在一起。您可以与当地银行分行的顾问合作以增加资金。这些人可能会为您提供有关如何处理财务的指导。尽管这很普遍,但这并不是理想的安排,因为存在利益冲突并且缺乏透明度。

顾问通常会根据他们销售的产品(例如投资,保险,贷款)获得报酬。因此,他们可能会推荐不符合您最大利益的产品。另外,您要支付多少费用以及应该获得哪些服务并不透明。

按服务收费财务计划通过为给定服务收取固定价格来解决其中一些挑战。例如,如果您想为某个目标节省多少钱,以及达到目的的最佳方法是什么,那么按收费服务的财务计划人员可能会收取1,000美元的财务计划费用,以帮助您实现目标。在这种情况下,由于策划者不销售任何产品,因此他们的推荐没有利益冲突。

我最近更详细地概述了 有偿服务财务计划的优缺点。我提供此类服务的目标是:

  1. 为更广泛的加拿大人提供财务计划。

  2. 保持透明,以便您了解要付款的金额和收到的金额。

为什么要开展新业务?

在开始练习之前,我接触了加拿大一些最负盛名的财务规划实践,以了解加入它们是否有意义。尽管按服务收费财务计划在加拿大目前并不普遍,但已有20多年的历史了,并且越来越受欢迎。结果,已经有许多优秀的实践经验与才华横溢的商业人士一起来。

经过多次交谈,我意识到有两个事实正在引导我进行实践。

  1. 我从16岁起就想经营一家公司。在经营一家公司时,我经常追求自主和学习。

  2. 我想让个人在职业生涯早期就可以使用财务计划服务。许多顶级公司要求最低投资(例如$ 500,000)或收取费用,这对于刚起步的人来说是昂贵的。但是,由于在职业生涯的早期就有很长的时间要遵循财务计划的价值,所以他们将从中受益最大。结果,我打算带 优质的财务计划服务 对于那些处于职业初期到中期的人们,价格合理。

结束语

据我所知,我一直喜欢简化构想并使之具有相关性。从辅导高中数学到在研究生院开设讲习班到出版 《雪人个人理财指南》,当我帮助人们理解一个重要的想法时,我处于最佳状态。如果您想知道您是否可以从金钱中获得更多收益,并且想讨论我们如何一起工作,请 安排30分钟的免费咨询。另外,请随时 给我发邮件 如有任何问题或背景,我们将在一天内与您联系。